Philosophie

Studien der modernen Finanzmarktforschung zeigen:

90 – 95% der langfristigen Performance eines Vermögens wird bestimmt durch die Strategische und Taktische Vermögensstrukturierung (Asset Allocation). Der Performancebeitrag der Titelselektion ist mit lediglich 5% sehr gering.

Wir konzentrieren uns auf aktive Veränderungen der Asset Allocation und analysieren systematisch die verschiedenen Vermögenskategorien (Anlageklassen). Wir verzichten auf eine aktive Selektion von Einzeltiteln.

Die enttäuschende Performance vieler Anlagefonds zeigt, dass es auf Dauer nur sehr wenigen Fondsmanagern gelingt, nach Kosten besser als die jeweilige Benchmark abzuschneiden. Ein Grund dafür sind die hohen Gebühren der aktiv verwalteten Fonds. Nur wenige «Profis» sind mit ihrer Titelauswahl langfristig wirklich erfolgreich.

Wir verwenden in erster Linie kostengünstige Anlagen wie Indexfonds oder ETFs und verzichten auf teure, intransparente Finanzprodukte.

Durch eine optimale Kombination verschiedener Anlageklassen kann das Gesamtrisiko deutlich gesenkt und/oder für das gleiche Risiko eine höhere Rendite erzielt werden.

Wir investieren nur diversifiziert in einzelne Anlageklassen und verzichten auf unberechenbare Klumpenrisiken.